Банкротство становится популярнее: это подтверждает статистика

Разбираем статистику банкротства за 2023 год: что с динамикой процедуры и как она изменилась. Где посмотреть статистику банкротства граждан и компаний

Банкротство физических лиц — это процедура, которая дает должникам единственную законную возможность списать долги. Если поначалу статистика банкротств в России явно указывала на то, что граждане не особо спешат признать себя некредитоспособными, то в последние годы число банкротов неуклонно растет. Причем дело далеко не в том, что ежегодно увеличивается число граждан, которые не могут обслуживать свои задолженности. Просто все большее количество нынешних должников осознали все преимущества банкротства и решили, наконец-то, завершить многолетнюю историю отношений с кредиторами, списав долги.

Конечно получается это далеко не у всех, поскольку списание долгов при признании себя банкротом — это лишь возможность, предоставленная 127-ФЗ «О банкротстве (несостоятельности)», но ей нужно уметь правильно воспользоваться. Итак, смотрим, что нам говорит свежая статистика по банкротству.

Где брать данные по банкротству

Все банкроты в России, без разницы, физические это лица, организации разных форм собственности, крестьянские хозяйства или индивидуальные предприниматели (хотя они и не отличаются от физлиц в процедуре банкротства) публикуются на едином государственном портале — Федресурсе или ЕФРСБ.

Сведения в ЕФРСБ добавляют арбитражные управляющие, СРО, а также операторы электронных торговых площадок. Эти сведения включают в себя дату публикации, тип сообщения, данные о собраниях кредиторов, результаты инвентаризации имущества должника, информацию о торгах и их результатах, а также официальные решения суда и другую информацию. Все это помогает составить полное представление о ситуации должника.

Эта информация в первую очередь полезна кредиторам, которые хотят вернуть свои деньги. Ее также могут использовать партнеры должника, чтобы быть в курсе событий и защитить себя от возможных финансовых рисков. ЕФРСБ также интересен участникам торгов, которые надеются получить прибыль, покупая имущество должников по сниженным ценам.

ЕФРСБ открыт для всех пользователей веб-сайта. Для поиска нужной информации можно использовать фильтр с различными параметрами, такими как имя или название должника, адрес, категория и различные коды и идентификаторы, такие как ИНН, ОГРН, ОКПО и другие.

Как главный официальный портал, Федресурс предоставляет прозрачную информацию о количестве банкротств в стране, их динамике, сумме кредиторских требований и еще много-много других сведений. Сегодня нас интересует именно статистика банкротства физических лиц и компаний — ее мы и рассмотрим. Пока на портале выложены статистические данные за 2023 год. На них мы будем опираться в анализе.

Банкротство организаций: статистика за 2023 год

Статистический релиз Федресурса содержит информацию о динамике банкротств в России за 2023 год. В таблицах представлены данные о количестве сообщений о введении судами процедур в отношении юридических лиц и крестьянско-фермерских хозяйств, а также физических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Как говорит статистика банкротств, всего в 2023 году в России было зарегистрировано 7400 сообщений о введении судами процедур банкротства в отношении юридических лиц и крестьянско-фермерских хозяйств. Это на 18,2% меньше, чем в 2022 году.

Инициаторами дел о банкротстве компаний чаще всего являются конкурсные кредиторы (76,9%), ФНС России (14,3%) и должники (8,4%). Работники редко выступают инициаторами таких дел (0,3%).

Средняя длительность процедур в компаниях составляет 229 дней. Это на 11 дней больше, чем в 2022 году. В регионах наибольшее количество сообщений о банкротстве было зарегистрировано в Москве (1763), Санкт-Петербурге (544) и Московской области (520). Наибольший прирост банкротств в 2023 году по сравнению с 2022 годом был отмечен в Республике Татарстан (35,5%), Ульяновской области (57,9%) и Ханты-Мансийском автономном округе — Югре (7,2%).

В отраслевом разрезе наибольшее количество банкротств по статистике было зарегистрировано в строительстве (1822), торговле (1812) и недвижимости (734). При этом наибольшее снижение банкротств было отмечено в обрабатывающих производствах (-25,7%), энергетике (-21,4%) и коммунальном хозяйстве (-20,9%).

В целом статистика за 2023 год показывает, что количество банкротств в России среди компаний продолжает снижаться. На снижение повлияли налоговые послабления, мораторий на проверки бизнеса, активная целевая поддержка различных секторов.

Банкротство граждан: статистика за 2023 год

В 2023 году количество сообщений о введении судами процедур банкротства в отношении физических лиц и индивидуальных предпринимателей увеличилось на 26,2% по сравнению с 2022 годом. В Московской области количество таких сообщений увеличилось на 34,1%, в Краснодарском крае — на 27,2%, в г. Москве — на 25,4%.

Количество сообщений о возбуждении процедур внесудебного банкротства граждан увеличилось на 124% по сравнению с 2022 годом. В Челябинской области количество таких сообщений увеличилось на 78%, в Краснодарском крае — на 178,7%, в Омской области — на 87,2%.

Статистика процедур банкротства среди граждан за 2023 год показывает, что количество банкротств и граждан продолжает расти. Однако доля реабилитационных процедур остается низкой, а удовлетворение требований кредиторов остается недостаточным.

Это вполне логично, учитывая требования к тем физическим лицам, кто может объявить себя банкротом:

• недостаточность имущества для погашения задолженностей;
• отсутствие дохода, который бы позволят выплатить все долги, не ущемляя права всех кредиторов;
• наличие просрочки по кредитным обязательствам 3 и более месяцев.

Подробнее про внесудебное банкротство

В ноябре 2023 года количество банкротств физических лиц среди граждан, которые начали процедуру вне суда, выросло в 2,2 раза по сравнению с предыдущим месяцем, достигнув 2081 случая, согласно данным Федресурса.

Этот рост произошел после расширения возможностей для лиц, которые могут использовать данную процедуру:

• С начала ноября 2023 года граждане с долгами от 25 тыс. до 1 млн рублей могут обратиться за помощью во внесудебном банкротстве через многофункциональные центры (МФЦ). Раньше этот диапазон был от 50 до 500 тыс. рублей.
• Теперь процедура доступна и для тех, у кого исполнительное производство не было прекращено из-за отсутствия имущества.
• Пенсионеры и другие лица, получающие только социальные выплаты, могут подать заявление через год после начала принудительного взыскания долга, а остальные — через семь лет.

Статистика Федресурса показывает, что число начатых внесудебных банкротств граждан в ноябре 2023 года достигло рекордного уровня с момента введения этой процедуры в России в сентябре 2020 года. Ранее количество таких случаев не превышало 1 тыс. в месяц, а максимальное число было зафиксировано в декабре 2022 года — 999.

Отмечается также сокращение числа отказов: 84% заявлений на процедуру были одобрены, в то время как в октябре этот показатель составлял 76%.

За период с сентября 2020 года по конец ноября 2023 года было начато 24539 внесудебных банкротств, завершено 17530 из них, что составляет 59% от общего числа начатых процедур.

Что в итоге?

Всего с 2015 года миллионы россиян успели обанкротиться и списать свои долги. Если поначалу граждане с опаской относились к этой процедуре, боясь последствий банкротства для физических лиц, то сейчас они все чаще реализуют свое законное право на признание банкротом.

Причем статистика говорит, что это не такой уж и продолжительный процесс — средняя длительность процедур банкротства в 2023 году составила:

• Для компаний: 229 дней.
• Для граждан: 271 день.

Вот что по финансовым показателям банкротства:

• Удовлетворение требований реестровых кредиторов: доля удовлетворенных требований составила всего 9,7% в компаниях и 6,0% в отношении граждан.
• Отсутствие у должника имущества и невыплаты кредиторам: доля дел, в которых кредиторы получили «0», составила 54,7% в компаниях и 69,2% в отношении граждан.

Если у вас много долгов, а денег и имущества нет, чтобы рассчитываться со всеми кредиторами, то вы тоже вправе объявить о собственном банкротстве. Юристы КредитаНет проконсультируют вас по всем вопросам признания финансовой несостоятельности в суде и в рамках внесудебной процедуры, оценят ваши шансы на списание долгов. Для бесплатной консультации с ними запишитесь онлайн через форму на сайте или по телефону.

Приятный новогодний подарок: с пенсионерки списали долг в 1,5 млн руб.